En los últimos años, los ETFs (Exchange Traded Funds) de criptomonedas han ganado popularidad como una forma accesible y regulada de invertir en activos digitales. Estos productos permiten a los inversores exponerse a las criptomonedas sin la necesidad de gestionarlas directamente, eliminando complicaciones como el almacenamiento en billeteras digitales o la seguridad de claves privadas.
Si estás explorando el mundo de los ETFs crypto, aquí te contamos cuáles son las opciones disponibles y cómo funcionan.
¿Qué es un ETF de criptomonedas?
Un ETF de criptomonedas es un fondo que sigue el rendimiento de uno o más activos digitales. Estos ETFs se negocian en bolsas tradicionales, como cualquier otro ETF de acciones o bonos, lo que facilita su acceso para inversores minoristas e institucionales.
Existen principalmente dos tipos de ETFs de criptomonedas:
- ETFs respaldados físicamente: Compran y mantienen las criptomonedas directamente.
- ETFs basados en futuros: Utilizan contratos de futuros para replicar el precio de las criptomonedas, sin necesidad de poseer los activos subyacentes.
Principales ETFs de criptomonedas disponibles
A continuación, presentamos algunas de las opciones más destacadas que están disponibles actualmente en el mercado:
ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
Tipo: Basado en futuros de Bitcoin.
Características: Fue el primer ETF de criptomonedas aprobado en Estados Unidos. Sigue el precio de los contratos de futuros de Bitcoin en lugar de comprar Bitcoin directamente.
Ideal para: Inversores que buscan exposición al Bitcoin sin preocuparse por la custodia directa.
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
Tipo: Fondo cerrado similar a un ETF.
Características: Aunque no es un ETF tradicional, es una opción popular para invertir en Bitcoin. Actualmente, Grayscale está trabajando para convertirlo en un ETF aprobado por la SEC.
Ideal para: Quienes desean una exposición regulada al Bitcoin.
Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF)
Tipo: Basado en futuros de Bitcoin.
Características: Similar a BITO, este ETF utiliza contratos de futuros y opera bajo la regulación estadounidense.
Ideal para: Inversores interesados en la evolución del precio de Bitcoin mediante instrumentos regulados.
Purpose Bitcoin ETF (BTCC)
Tipo: Respaldado físicamente.
Características: Este ETF canadiense fue el primero en el mundo en ser aprobado. Compra y mantiene Bitcoin real, brindando exposición directa al activo.
Ideal para: Inversores que buscan una alternativa fuera del mercado estadounidense.
21Shares Bitcoin ETP
Tipo: Respaldado físicamente.
Características: Listado en bolsas europeas, este producto permite la exposición directa a Bitcoin con la seguridad de un entorno regulado.
Ideal para: Quienes invierten en mercados europeos.
ETFs temáticos o diversificados
Además de los ETFs enfocados únicamente en Bitcoin, existen opciones que ofrecen exposición a múltiples criptomonedas o sectores relacionados:
- Bitwise 10 Crypto Index Fund: Sigue un índice de las 10 principales criptomonedas.
- Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK): Invierte en empresas relacionadas con la tecnología blockchain, más que en criptomonedas directamente.
¿Qué considerar antes de invertir en ETFs crypto?
- Volatilidad: Aunque los ETFs ofrecen una forma más estable de inversión, las criptomonedas siguen siendo activos volátiles.
- Regulación: Algunos ETFs están disponibles solo en mercados específicos debido a regulaciones locales.
- Costos: Verifica las comisiones de gestión, ya que pueden variar significativamente entre productos.
- Objetivos de inversión: Define si buscas exposición directa al precio de las criptomonedas o un enfoque más amplio, como la inversión en tecnología blockchain.
Diferencias entre invertir directamente en criptomonedas y en ETFs crypto
Invertir directamente en criptomonedas y hacerlo a través de ETFs crypto tiene diferencias clave que pueden influir en tu estrategia financiera. Aquí te presentamos las principales:
- Custodia y seguridad
- Invertir directamente en criptomonedas requiere el uso de billeteras digitales y la gestión de claves privadas, lo que puede ser complejo y arriesgado si no se toman las medidas adecuadas.
- Con un ETF, no necesitas preocuparte por la custodia, ya que el fondo administra los activos de manera segura en nombre de los inversores.
- Regulación
- Los ETFs crypto están regulados y operan bajo las leyes del mercado de valores, lo que brinda mayor confianza y protección a los inversores.
- Las criptomonedas, aunque reguladas en ciertos países, pueden estar sujetas a fluctuaciones legales y falta de supervisión en otros lugares.
- Facilidad de Inversión
- Los ETFs se compran y venden como cualquier acción, lo que facilita la entrada y salida del mercado.
- Las criptomonedas requieren registrarse en exchanges y realizar transferencias, lo que puede ser más técnico y lento.
Los ETFs de criptomonedas son una excelente puerta de entrada al mundo de los activos digitales para quienes buscan exposición regulada y accesible. Desde ETFs basados en futuros como BITO hasta opciones respaldadas físicamente como BTCC, hay una amplia gama de productos diseñados para diferentes perfiles de riesgo e intereses.
Si estás considerando invertir en ETFs crypto, investiga a fondo las opciones disponibles y evalúa cómo encajan en tu estrategia financiera. Recuerda que, aunque los ETFs simplifican el proceso, las criptomonedas siguen siendo un mercado de alto riesgo.